Club Epargne/Retraite - 2ème réunion
Le Club Epargne/Retraite continuera d'analyser la thématique fil rouge : « Taux négatifs, un nouveau monde pour l'épargne-retraite. »
Taux négatifs et devoir de conseil
A l'heure des taux négatifs, la question du devoir de conseil en épargne/retraite devient particulièrement prégnante. Certes, l'ambition des assureurs est de limiter la collecte sur les fonds euros, mais tout en respectant le besoin du client prérequis indispensable.
Par ailleurs, avec la création du nouveau Plan épargne-retraite, il peut être tentant de favoriser les transferts des contrats d'assurance vie en euros sur les PER. Mais gare au défaut de conseil, car les objectifs des deux produits pour le client ne sont pas nécessairement les mêmes.
Parrain
Jean-François LEQUOY
Membre du comité de direction générale de Natixis Assurances
Expert
Serge MORENO
Directeur marketing épargne et clientèle patrimoniale chez AG2R La Mondiale
Animateur
Florian DELAMBILY
Rédacteur en chef chez News Assurances Pro
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