Conseiller patrimonial H/F
Rejoindre la Macif, c'est s'engager dans une entreprise qui innove et qui développe ses expertises sur le marché globalisé des services, notamment ceux de demain. C'est aussi s'engager dans une entreprise mutualiste, qui place les femmes et les hommes au coeur de sa stratégie de développement, notamment grâce à notre politique de ressources humaines axée sur le développement et le renforcement des compétences de nos salariés.
En lien avec sa démarche de "bien vivre ensemble au travail", la Macif est un employeur inclusif et respectueux de toutes les singularités. L'ensemble de nos offres d'emploi sont accessibles aux personnes en situation de handicap.
Présentation du poste
Alors, prêt(e) à nous suivre ?
Directement rattaché(e) au responsable d'équipe et en collaboration avec les membres de l'équipe, vos missions principales consisteront à :
- Collecter les éléments puis analyser l'environnement familial, fiscal et patrimonial des clients ainsi que leurs objectifs d'épargne ;
- Rechercher des solutions d'optimisation patrimoniale adaptées aux attentes et à la situation des clients et délivrez des préconisations adéquates ;
- Identifier et évaluer les risques liés aux situations des clients ;
- Conseiller et accompagner les clients patrimoniaux dans leurs projets et répondre à toutes leurs questions d'ordre patrimonial, financier, juridique ou fiscal, en lien avec l'assurance-vie et la retraite ;
- Rédiger des préconisations et conseil clients ;
- Participer activement et efficacement aux objectifs de commercialisation de l'offre patrimoniale ;
- Accompagner l'ensemble du réseau dans la prise en charge de la clientèle patrimoniale et venir ponctuellement en soutien technique des conseillers itinérants.
Compétences requises
Vous maîtrisez la technique des produits bancaires et d'assurance vie et avez de bonnes connaissances financières, juridiques et fiscales.
Organisé(e), rigoureux(se) et autonome, vous maîtrisez les techniques rédactionnelles et d'expression orale et manipulez aisément les calculs financiers.
Vous savez faire preuve d'initiative et de discernement et avez un bon esprit d'analyse et de synthèse.
Reconnu(e) pour votre esprit d'équipe et votre très bon relationnel, vous avez le sens du service rendu et de la relation commerciale.
Enfin, vous êtes agile face aux changements et êtes force de propositions.
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